El riesgo no sistemático, también conocido como riesgo específico o diversificable, es el riesgo que es específico de una empresa, industria o valor determinado. Es el riesgo que es único para una empresa o una cartera de inversiones y no está correlacionado con el mercado en general. Ejemplos de riesgo no sistemático incluyen cambios en la gestión, retiradas de productos, demandas judiciales y avances tecnológicos que podrían afectar negativamente el desempeño de una empresa o sector específico. El riesgo no sistemático se puede reducir a través de la diversificación, donde un inversor distribuye sus inversiones a través de diferentes empresas, industrias y clases de activos. Esto ayuda a reducir el impacto de cualquier riesgo específico en la cartera en su conjunto.
